现如今越来越多的人对于FHFA在信用评分改革方面取得了巨大成功这方面的问题开始感兴趣，因为大家现在都是想要了解到此类的信息，那么既然现在大家都想要知道FHFA在信用评分改革方面取得了巨大成功，小编今天就来给大家针对这样的问题做个科普介绍吧。

联邦住房金融局本周宣布，它正在暂停一项更新政府资助企业房利美和房地美使用的信用评分模型的计划。这一举措可能有助于提供数百万信誉良好的美国人，他们无法获得信用评分和房屋所有权之路。

FHFA，Fannie Mae和Freddie Mac向来在评估新信用评分模型对获得信贷的影响。然而，FHFA表示需要将其重点转移到5月颁布的“经济增长，监管救济和消费者保护法”第310条的实施上。该法案修改了多德弗兰克华尔街改革和消费者保护法案所做的许多改变。它还包含一项规定，要求FHFA使用替代信用评分模型。

“经过认真评估，我们已经确定，根据我们[评估新的信用评分模型]和时间表，努力做出决定将与我们被授权从事的工作重复，并且在某些方面不一致。法案第310条，“FHFA主任Melvin L. Watt说。“有鉴于此，我们正在与国会沟通，我们正全力以赴与[GSE]合作，实施第310条要求的步骤。这些步骤包括制定拟议规则，接收和评估公众对拟议的意见规则并公布最终规则来治理信用评分模型的验证。“FHFA原本打算在今年某个时候公布其信用评分计划的最终决定。

多年来，现有的信用评分模型向来是争论的焦点。FICO提供最广泛使用的当前模型。它试图增加较少的传统数据来源，例如租金和公用事业支付，以帮助向缺乏信用背景的消费者提供信用评分。但是，此类信息并未广泛报告给FICO获得其数据的信用局。

估量有760万消费者没有信用评分。然而，VantageScore Solutions的高级副总裁Mike Trapanese在去年由Urban Institute赞助的小组讨论会上说，这些消费者可能会在包含较少传统信息的新模式下获得620或更高的分数。根据当前信用评分模型的变化，这些消费者中约有300万也可能拥有收入和信用状况，以购买其所在地的中位数房屋。

FHFA表示，它已对行业利益相关方进行了大量宣传，以表达其迄今为止在信用评分改革方面的努力。包括全国房地产经纪人协会®在内的100多个利益相关方也对其投入请求做出了回应。今年春天，NAR发表评论称赞FHFA为GSE引入新信用模式的努力，但也明确表示他们认为这是更多信用评分创新的第一步。阅读NAR的评论信。

NAR在评论信中表示，“房地产经纪人®相信房屋所有权是美国梦的一个组成部分，对于那些缺乏深度借贷历史并因此获得传统信贷形式的个人和家庭来说，这不应该是遥不可及的。” “通过评估增加信贷可用性的方法，以获得良好信用风险的合格借款人，以及这样做所涉及的潜在风险，信贷和贷款机构可以为数百万借款人重组信贷机会。”