有三分之一的人还需要父母的经济支持。

那些需要一个妈妈和爸爸的手从银行或其他亲戚收到平均£21231,根据劳埃德银行。

一半的买家已经超过£20000的财政援助他们的家庭当他们买了他们的第一个家。

四分之一的二步走者，那些想要在财产阶梯上迈出第二步的房主，说现在要想在梯子上交易比一开始更难。

劳合社银行(Lloyds Bank)抵押贷款主管安迪•梅森(Andy Mason)表示:“很明显，尽管这部分住房市场的状况有所改善，但第二梯队仍将依赖父母的银行，艰难度日的父母再次被要求提供财政援助。”

“如果没有这些额外的财政支持，第二步走者相信，他们在一段时间内将无法在房地产阶梯上迈出下一步。”

为什么会这样?

首次购房者所面临的问题已经被很好地记录下来了，但人们在购买房产时也面临着巨大的障碍。

研究发现,典型的房地产平均价格区别了首次购房者和第二步进的理想家园是£126000。

但人们通常只有£105068股票在他们的第一个家,这意味着他们需要帮助来填补缺口,如果他们不能够扩展他们的抵押贷款。

它影响谁?

在房地产阶梯上进行交易的挑战正导致一些人暂停自己的生活。

四分之一的第二梯队的人说，他们把生孩子的时间推迟到了原定的时间，而12%的人说他们的孩子会更少。

还有13%的人表示，他们不得不改变职业，以帮助他们购买第二套住房。

在接受施舍的人中，有47%的人表示，为了帮助他们，他们的父母不得不做出牺牲。

但一些第二梯队的人采取了更主动的方式，41%的人为了增加股本而超额支付抵押贷款，34%的人开始每月增加储蓄。

听起来很有趣。背景是什么?

据32%的人说，他们面临的最大问题是找不到合适的房产，鉴于目前市场上的房屋数量处于创纪录低位，这并不令人意外。

另有29%的人表示，他们需要的存款规模是一个障碍，28%的人担心贷款标准收紧，同样比例的人担心利率上升。