住宅价格飙升的主要推动力之一是妈妈和爸爸银行。

所谓的妈妈和爸爸银行(BoMD)提供的财政援助已经达到创纪录的水平，这正在助长首次购房者需求的旺盛，并通过更昂贵的住房来解决。

大约十年前，大约60%的首次购房者从妈妈和爸爸那里赚钱，而十年前，只有不到5%的家庭购房者赚了钱。

我认为，老龄化父母投入养老金来帮助他们的中年孩子进入更好的住房的趋势也在不断升级，并且如果时间允许，还可以帮助他们的孙子们在房地产阶梯上站稳脚跟。

这种代代相传的实时货币转移长期以来一直是支持教育费用和创业机会的支柱

但是政策制定者并没有真正注意住房财富的后果。当然，尽管银行为定期存款持有人几乎不支付任何费用，但如今仍无法将积蓄放在床垫底下。

关于这个问题的最后一项重大研究是在2017年代表澳大利亚住房和城市研究所(AHURI)进行的。他们指出，蓬勃的房价增加了澳大利亚年轻人通过继承的财富和父母的现金获得的收入。

现在肯定是这样，父母认为他们从自己的房产购买中坐下来(或已经结晶)了一笔财富，无论是家庭住宅，周末度假者还是投资公寓。